Modelo 714 – Impuesto sobre el Patrimonio (declaració anual en línia)

El que necessites tenir a mà

1. Cl@ve PIN, certificado digital o DNIe operatiu.
2. Dades bancàries (comptes i dipòsits): saldo a 31/12 i saldo mig de l'últim trimestre.
3. Immobles: valor cadastral (IBI), preu i data de compra; si t'han comprovat el valor, aquell paper.
4. Valors/fons: extracte a 31/12 amb ISIN i valoració.
5. Criptomonedes: saldos i equivalència en euros a 31/12 per exchange/moneder.
6. Deutes: capital pendent d'hipoteques i préstecs a 31/12.
7. Possibles exempcions (empresa familiar, discapacitat, etc.).

Documentació

• DNI/NIE i mitjà d'identificació electrònica.
• Certificats dels bancs (saldos i saldo mig Q4).
• Rebuts IBI i escriptures (per a immobles), més justificants de valor comprovat si existís.
• Extractes de bròker/gestora (valors, fons, ETFs) a 31/12.
• Llistat de criptos amb saldo final i preu en euros a tancament d'any.
• Quadres d'amortització o certificats de deute vigent.
• Suports d'exempcions/reduccions aplicables.

Pas a pas

1. Si necessites ajuda presencial/telefònica, demana cita a la AEAT: sede.agenciatributaria.gob.es/Sede/cita-previa.html.
2. Ves a Modelo 714: sede.agenciatributaria.gob.es/Sede/impuesto-sobre-patrimonio/modelo-714.html i entra amb Cl@ve/certificado/DNIe.
3. Marca la teva CCAA de residència a 31/12 i revisa dades personals.
4. Completa els apartats: comptes (saldo 31/12 i saldo mig), immobles (major entre cadastral, adquisició o comprovat), valors/fons, assegurances/rendes, altres béns (criptos, art, vehicles), i deutes deduïbles vinculats.
5. Premi Validar i revisa el mínim exempt i les bonificacions autonòmiques. Corregeix avisos fins que tot quedi en verd.
6. Si surt a ingressar, tria pagament: domiciliació (ojo a la data límit), NRC (pots generar-lo al teu banc o a la passarel·la de AEAT), càrrec en compte o ajornament si t'interessa.
7. Presenta i descarrega el justificant (CSV i PDF). Guarda també el NRC o el resguard de domiciliació.

Trucs que t'estalvien temps

• Fes-ho abans dels últims dies: la domiciliació es tanca abans i la seu va a cops al final. Això és un pal però evita problemes.
• Revisa si la teva CCAA té bonificacions o mínims diferents; canvia molt la quota.
• Tingues a mà un Excel amb els valors de 31/12 (comptes, valors, cripto) per copiar i enganxar sense dramas.
• Si dubtes amb immobles, usa el major valor entre cadastral, adquisició o comprovat; evita requeriments.
• No pots pagar de cop? Mira l'ajornament online i simula interessos abans de decidir.

Errors típics que et poden fotre el tràmit

1. No presentar perquè «em surt zero»: si superes 2.000.000 € de béns, hi ha obligació igual.
2. Posar malament el valor de la casa: recorda el major dels tres (cadastral, compra, comprovat) i la possible exempció d'habitatge habitual.
3. Oblidar el saldo mig de comptes: la casella existeix i AEAT ho mira.
4. Deutes no deduïbles: només les vinculades a béns computables (no posis préstecs a l'atzar).
5. Apurar l'últim dia: et quedes sense domiciliació i la web pot fallar.
6. Pensar que a Madrid no has de fer res: hi ha bonificació del 100%, però potser has de declarar igual per superar el llindar.